前言：以责任有限公司的股票质押担保的，适用破产法股份转让的相关要求。质押合同自股权质押担保记录于股东名册之日起起效。经公司股东允许对外开放质押担保的份，担保物权完成时，相同条件下下别的公司股东对该股权有购买权 权。即不可以获得过半数公司股东的允许，则股份不可以质押贷款给公司股东之外的人，股份使用者只有从来不允许质押担保的公司股东正中间选择质权人。

质押股权(Pledge of Stock Rights)又被称为股份担保物权，是强调质人以其所具有的股份做为质押贷款担保物而开设的质押贷款。依照现阶段全世界大部分国家相关贷款担保的法律制度的要求，质押贷款以其担保物为规范，可分成动产质押和支配权质押贷款。质押股权就归属于支配权质押贷款的一种。因开设质押股权而使债务人获得对质押股权的担保物权，为质押股权。股权质押程序流程有什么?集慧我为您梳理有关专业知识，期待能对您有些协助。

质押股权主要是强调质人以自己有着或有权利处理的有限责任公司(发售或未上市企业)的股份或有限公司的股份做为质押贷款，为某一经济发展个人行为作保证的个人行为。质押股权的司法程序:

第一步：项目前期

一、掌握出质人及拟质押股权的相关状况。

⑴出质人的出资证明、股权或个股。

⑵出质人若为普通合伙人，应给予相关身份的证明;若为法定代表人，应保证企业营业执照以及它相关文档。

⑶出质人若为法定代表人，另须有法人股东会允许股权出质的决定。

⑷出质人应给予有会计师事务所对其股权出资而出示的汇算清缴报告。

二、质押担保的股份若为责任有限公司股权，须有该企业过过半数公司股东允许质押担保的决定。

三、掌握拟出质股权是不是有瑕疵，即是否有严禁质押担保的状况。

出质人应出示对拟质押贷款的股份未反复抵押的证实(若反复质押贷款，需有质权人出示的允许函)。

针对有限责任公司，应掌握拟出质的股份是不是有以下状况：

⑴无记名个股于股东会举办前三十日内或是企业决策分派收益的标准日前五日内，不可开展公司股东为名的工商变更;

⑵发起者拥有的本公司的股权，自公司成立之日起三年内不可出让的;

⑶企业执行董事、公司监事、主管所拥有的本公司的股权，在其任员工期内内不可出让的;

⑷公司股东的股票自企业逐渐结算之日起不可出让的;

⑸企业员工拥有的企业配股的股权，配建有该股权之日起一年内不可出让的;

⑹我国有着的股权的出让务必经相关单位许可的;

⑺法律法规、政策法规要求不可出让的。

第二步，签署质押合同或背诵质押贷款

(留意：股权质押担保准用严禁流食的要求。因而，被告方在质押合同中不可承诺在负债保证期间期满质权人未受偿还时，质押物使用权立即归质权人全部的承诺。)

质押担保个人行为起效标准：

一、责任有限公司质押股权

㈠一般要求

依据《担保法》要求，以责任有限公司的股票质押担保的，适用破产法股份转让的相关要求。质押合同自股权质押担保记录于股东名册之日起起效。经公司股东允许对外开放质押担保的股权，担保物权完成时，相同条件下下别的公司股东对该股权有优先购买权。即，不可以获得过半数公司股东的允许，则股份不可以质押贷款给公司股东之外的人，股份使用者只有从来不允许质押担保的公司股东正中间选择质权人。若过半数公司股东允许，出质人得到将自身的质押股权给公司股东之外的质权人，只需要在完成担保物权时确保别的公司股东的优先购买权就可以。

㈡国有独资企业质押股权

国有独资企业是责任有限公司的一种独特方式，《公司法》要求，国有独资企业的资产转让，按照法律法规、行政规章的要求，由我国认证项目投资的组织或国家认证的单位申请办理审核和资产转移办理手续。

依据《国有资产监督管理暂行条例》的要求，核准公司国有资产、管控国有资产变化是各个国有资产管理单位的工作职责。因而，国有独资企业的股份在对公司股东之外的人质押担保时，应报经国有资产管理单位的准许。

㈢外资企业质押股权

外资企业，包含外商独资企业、中外合资公司和外商独资企业，这种公司在我国开设，是我国法定代表人，除对外开放发售RMB特殊个股的有限责任公司外，外国投资一般采用责任有限公司方式。外资企业质押股权需经审核机关单位准许。假如中外合作、协作公司我国投资人的股东变更而使公司变为外资公司，且该公司限定开设外资公司的领域，则该公司我国投资人的股东变更务必经政府部门相关部门准许。

此外，以国有资本投入的我国投资人质押股权，完成担保物权时务必经相关国有制资产评估机构开展价值评估，并经国有资产管理单位确定，经确认的评定效果应做为该股份的作价根据。

二、有限责任公司质押股权

㈠一般要求

《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定：以有限责任公司的股票质押担保的，适用《中华人民共和国公司法》相关股份转让的要求。

有限责任公司的特性是可以股票发行，其股份以个股方式来主要表现，分成无记名股与无记名股。企业向发起者、我国认证项目投资的组织、法定代表人发售的个股理应为无记名个股，对广大群众发售的个股则不仅有无记名股也是有无记名股。

以无记名个股质押担保的，出持人和质权人应签订质押合同或是背诵记述质押贷款字眼，并向券商备案组织申请办理质押担保备案。质押合同自登记之日起起效。

以无记名个股质押担保的，出质人与质权人应签订质押合同或是背诵记述质押贷款字眼。质押合同自个股交货之日起起效。没经背诵质押贷款的无记名个股，不可对抗第三人。

㈡上市企业法人股质押贷款

依据《中华人民共和国财政部关于上市公司国有股质押有关问题的通知》，国有制公司股东法定代理人公司拥有的法人股只仅限于为本公司和独资或控股公司给予质押贷款。国有制公司股东法定代理人企业用以质押贷款的法人股数目不能超过其所持该上市企业法人股总金额的50%。国有制公司股东法定代理人企业以法人股开展质押贷款，务必提前开展多方面的可行性分析论述，确立资产主要用途(不可用以买卖股票)，制定还款协议，并经股东会(不设董事会的由经理办公会)决议决策。

以法人股质押贷款的，国有制公司股东法定代理人企业在质押贷款协议书签署后，依照会计单位隶属报省部级以上负责人财政局机关单位报备，并依据省部级以上负责人财政局机关单位出示的《上市公司国有股质押备案表》，按规定到证劵备案清算公司办理法人股质押登记办理手续。

国有制公司股东法定代理人企业申请办理法人股质押贷款报备理应向省部级以上负责人财政局机关单位递交如下所示文档：1.国有制公司股东法定代理人公司拥有上市企业法人股证明材料;2.质押贷款的可行性方案及企业执行董事

会(或经理办公会)决定;3.质押贷款协议书团本;4.资产应用及还款协议;5.关于法人股质押贷款的法律意见书。

第三步，支配权的完成

担保物权的建立方法有二种，即协议书完成及起诉完成。

第一种：协议书完成

由质权人与被担保人商议，以折扣率、竞拍或转卖的方法依规出让完成担保物权，质权人就所得的工程款优先选择优先受偿权。

第二种：起诉完成

如出质人回绝或商议不可以，则质权人有权利向法庭提出诉讼规定完成担保物权。

上市企业股份质押登记的问题

在我国《担保法》及《最高人民法院关于适用担保法若干问题的解释》有关以公司股权开展质押贷款区别上市企业和未上市企业干了不一样要求，即：以上市企业的股票质押担保的，质押合同自股权质押担保向券商备案组织申请办理质押担保备案之日起起效;以责任有限公司及未上市有限责任公司的股票质押担保的，质押合同自股权质押担保记录于股东名册之日起起效。

依据上述要求，上市企业的质押股权纬向中介服务(也可以称作“与出质人和质权人无利益关系的第三人”)——证劵备案组织申请办理质押担保备案后，该质押股权合同书才始得起效，并且依据在我国《公司法》、《证券法》以及他相关要求，该质押股权的客观事实一般还应当由出质人在公示中给予公布，广大群众还可以根据向券商备案组织查看的形式得到该质押股权的状况，进而使该质押股权的客观事实为广大群众所悉知，从而使该质押股权具备非常的公示公告力和公信度。那样，就完完全全可以具有避免出质人在质押贷款期内将该股份不法出让或是将其反复质押贷款给别人的状况产生，进而为质权人可以顺利完成担保物权给予了十分强有力的确保。

但以备案做为质押合同的起效标准仍存有下列问题：

备案是质押合同开始生效的标准所引起的第一个问题是，这一要求对债务人是很不良的。由于假如质押合同失效，债务人较多只有规定出质人担负缔约过失责任，其债务或是沒有确保。可是假如备案是担保物权起效的标准而不是质押合同的起效标准，则对债务人就有益多了。由于如果是因为出质人的缘故而未申请办理质押登记或是出质人拒不申请办理或帮助申请办理登记，则债务人就可以提起诉讼出质人毁约，进而规定出质人担负合同违约责任，乃至可以规定人民法院强制性出质人帮助申请办理质押登记办理手续。

这儿牵涉到物权法变更的一个普遍性标准——缘故(合同书)与結果(物权法变化)相分离的标准。在我国现行标准法律法规对物权法变化中的缘由与結果的关联好像应当实行更加合理的严格区别的心态。那样，既有益于债务人维护，也防止滋长纠纷案件。民法典草案的第296条纠正了《担保法》的这一不正确，此条明确提出：“以依规可以出售的股票质押担保的，出质人与质权人理应签订书面形式合同书。以上市企业的股票质押担保的，担保物权自证劵备案组织申请办理质押担保备案之际起开设。以未上市公司的股票质押担保的，担保物权自股权质押担保记录于公司股东名簿之际起开设。”因而，备案是担保物权起效的标准而不是质押合同的起效标准，加强了对债务人的维护。

现阶段在上市企业质押股权的实际操作中具有的另一个问题是，股份质押登记的方式不畅。在目前，依据证监会的要求，并不是全部的上市企业股票市值都能够申请办理质押登记。

依据《证券公司股票质押贷款管理办法》的要求，综合性证劵公司可以以其直营的RMB一般个股(A股)和证券基金券申请办理抵押贷款备案，普通合伙人及综合性证劵公司之外的别的法定代表人拥有的发售商品流通的RMB一般个股尚无法申请办理质押登记。可是质押贷款是质权人与被担保人商议的結果，假如普通合伙人及综合性证劵公司之外的别的法定代表人以其拥有的发售商品流通的RMB优先股个股质押担保，债务人也进行了这类质押担保，依据民法典意思自治原则的标准，这类质押合同理应是合理的。可是企业上市的质押股权理应通过证劵备案组织备案后，担保物权才可以创立。

现阶段在我国金融市场上，中国证券记录清算责任有限公司是法律规定的也是唯一的申请办理发售证劵备案业务流程的组织，假如它不申请办理那样的质押登记，相当于阻塞了签订质押合同的彼此申请办理质押登记的唯一方式。那样就产生了一个左右为难的局势，一方面政策法规规定担保物权必不可少备案才可以开设，另一方面，政策法规又不允许唯一的法律规定组织申请办理备案，这显然是十分荒诞的。那样的結果违反了同股同权的法律原则，也阻拦经济发展的进步与市面的平稳。因而，不论是A股或是B股，无论其持有者的真实身份怎样，无论申请办理质押登记的目地是为了更好地贷款担保贷款银行债务或是贷款担保别的债务。

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